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【诚信大使讲消保】“三适当”原则有哪些?

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发表于 2025-3-18 18:33:21 | 显示全部楼层 |阅读模式
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树立诚信典范,讲好诚信故事,传播诚信理念,夯实诚信文化建设,提升诚实守信品牌形象。新华保险青海分公司于2025年“3·15”金融消费者权益保护教育宣传活动期间开展系列“诚信大使讲消保”活动,本期由分公司西宁同城曹玉雯带来《“三适当”原则有哪些?》。
“三适当”原则有哪些?
1、金融产品适当性:指银行保险机构在销售过程中,要根据消费者的风险承受能力、投资目标、财务状况等因素,向消费者推荐适合其风险承受能力的金融产品。保护消费者利益,避免消费者购买不适合自己的高风险产品而遭受损失。
2、销售渠道适当性:指银行保险机构在选择销售渠道时,应当基于金融产品的特点和相应的客户群体特征,选择适当的销售渠道进行销售,以确保金融产品和服务能够与目标市场客户需求相匹配。
3、目标客户适当性:指银行保险机构在设计产品和服务时,应当明确目标客户群体,确保产品与服务与客户的实际需求、风险承受能力和投资目标相匹配。银行保险机构需要深入了解其目标客户,从而为他们提供合适的金融产品。
二、本期诚信大使党员优秀事迹:
人物简介:曹玉雯,2016年加入新华保险分公司西宁中支。
曹玉雯始终坚持保险从业的信念“职业精神、专业态度和服务理念”,以及利他的精神,服务好每一位客户。
      2024年,在分公司实现跨越年及高质量发展的要求下,她对自己的工作有了更高的目标与要求,将会牢记党员的初心使命,持续做好本职工作,为客户排忧解难。在这些背后,有自己默默地付出,也有客户们的大力支持、更来源与自己对目标的坚定和勤奋的拜访,不断提升自己的专业知识。
      保险要成功,关键在于“服务”——售前服务和售后服务。曹玉雯接待的每一位客户,她都会耐心的讲解寿险的功用、做客户风险评估,依据家庭收入设计保障计划,在讲解过程中不夸大、不误导,推荐适合客户的保障计划。
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