新华保险青海分公司开展“高管讲消保”之《金融机构营销行为管理》专题培训

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--青海分公司消保事务委副主任委员 焦志

为落实2026年金融教育宣传周“清朗金融网络，守护安心消费”活动要求，青海分公司组织全体内外勤以“高管讲消保”的形式开展《金融机构营销行为管理》专题培训，进一步强化全员营销合规与消费者权益保护意识。

 

本次学习明确政策出台重大意义。规范金融营销行为，坚持金融为民导向，既是守护群众财产权益、减少金融纠纷风险的现实需要，也有利于维护金融市场公平秩序，促进行业健康发展，维护社会和谐稳定。

 

制度从多方面明确营销管理工作要求。一是落实营销全流程管控，压实机构主体责任，做好事前预评预审、过程跟踪监测，完善内部监督考核机制。二是严格规范营销宣传，宣传内容务必真实客观，严禁虚假夸大宣传，保险推介禁止简单跨品类收益率对比，不得炒作产品停售、隐瞒退保损失；网络营销落实弹窗一键关闭、营销信息可退订等要求。三是强化销售合规管理，做实产品适当性管理，杜绝强制捆绑搭售，充分履行信息告知义务，落实销售行为可回溯，审慎开展增值服务。四是规范合作机构管理，实行名单制准入退出，严控佣金标准，持续监督合作方营销行为。同时发挥行业自律作用，强化多部门协同监管，加大违规行为查处力度。

 

培训最后提示分公司全体内外勤人员，要践行合规营销共识，坚守专业服务底线，敬畏每一笔保费，切实保护保险消费者合法权益，共同推进金融教育，构建大消保工作格局。