以案说险：警惕洗钱陷阱，共筑金融防线

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在当下，金融犯罪的手段正朝着愈发复杂的方向演变，洗钱手法更是隐蔽且多变。层出不穷的洗钱“套路”防不胜防，危害性极大。如今，犯罪分子为了逃避资金链追查，想出新招，开始诱导被害人购买购物卡、黄金等物品，以此达到转移赃款的目的。为了提升大家防范洗钱风险的意识与能力，下面将通过两个典型案例，带大家深度了解这些最新的洗钱手段。

1.购买购物卡

王女士在一平台兼职刷单时，平台工作人员先给王女士刷单平台账户充值5000元（系他人被骗资金），让她买10张500元的“京东E卡”，王女士买后将账号密码发给对方，账户随即显示有5500元。之后对方称要达五万元额度才能提现，王女士按指示累计购买6万元“京东E卡”。

诈骗分子在实施诈骗时，通常以诸如“账户异常、刷单返利、解冻资金”为由，引导被害人向指定账户转账，或是诱导被害人将资金转换为如“京东E卡”的储值型购物卡，再通过转售套现完成洗钱。此外，诈骗分子也会通过让被害人代买“京东E卡”，向其索要卡号和密码，再向当事人返利小额佣金的形式，将涉案资金“洗白”。

01手段解析

诱导购卡：受害人被话术操控，在超市或线上平台购买大量购物卡。获取卡密：诈骗分子通过远程操控、屏幕共享或直接索要获取卡号和密码。黑市变现：通过地下交易群、二手平台或勾结商户，以8-9折价格快速出售。资金回流：赃款经多次流转后进入诈骗团伙账户，完成洗白。

02提示：

任何要求转账购买“京东E卡”“苏宁易购”等购物卡或者油卡的均为诈骗！

不透露：绝不向陌生人提供购物卡和油卡的卡号、密码及短信验证码。

不协助：警惕“代购卡”“刷单返利”等兼职陷阱，避免成为洗钱帮凶。

2.代购黄金

金店老板王某添加一客户为好友，对方称：要购买20万元黄金，不需看款式，用店内的黄金饰品和金条搭配，凑齐金额即可，最后需王某帮忙邮寄到指定地址。王某立即帮忙挑选足量黄金，客户直接将20万元打入王某卡内，王某按照客户提供的地址邮寄时，被公安机关拦截。

01手段解析

诈骗分子以各个地域的黄金有价格差异、需要找人帮忙代购，帮忙代购的人还可以从中赚取利润为由，向受害者转入非法途径所获得的“赃款”，诱导受害者拿着“赃款”在线下购买黄金寄出，以此方式完成“赃款洗白”的过程。

02提示

以黄金、珠宝、手机等贵重物品为媒介，通过高买低卖手法实现非法资金“洗白”，是一种“洗钱”方式。

请广大金融消费者注意：洗钱风险无处不在，仔细甄别多提防；个人账户不租借，防范洗钱放心上；让我们一起远离洗钱陷阱，筑牢金融防线。