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近期，一些不法分子炒作虚拟货币相关概念，打着“AI智能体”“AI量化投资”“Web3.0”等幌子开展非法集资、传销诈骗等非法活动，币商在境内非法从事法定货币与虚拟货币兑换业务，协助不法分子洗白赃款、跨境转移非法资金，严重侵害社会公众财产安全，扰乱经济金融秩序。为切实防范相关金融风险，守护自身财产安全，现就有关风险提示如下： 一、虚拟货币相关活动均为非法金融活动 根据人民银行、金融监管总局、证监会等八部门联合发布的最新监管通知，虚拟货币不具有法定货币地位，不具备法偿性与强制性，不能作为货币在市场流通使用。比特币、以太币、泰达币等各类虚拟货币，均非货币当局发行，仅依托加密技术、分布式账本技术生成，不存在实际价值支撑。 明确划定红线：境内所有虚拟货币相关业务活动，一律属于非法金融活动，包含法定货币与虚拟货币兑换、虚拟货币之间兑换、虚拟货币交易撮合、信息中介定价、代币发行融资、虚拟货币金融产品交易、境外虚拟货币平台向境内提供服务等全部相关行为，均被严格禁止、依法取缔。同时，严禁境内主体境外发行虚拟货币、发行挂钩人民币的稳定币等违规行为。 二、虚拟货币核心风险 （一）法律合规风险，不受任何法律保护 虚拟货币交易炒作活动完全脱离金融监管体系，所有虚拟货币交易、投资行为均不受法律保护。群众参与虚拟货币交易产生的资金亏损、交易纠纷、诈骗损失等问题，无法通过司法途径维权。同时，参与虚拟货币洗钱、跨境资金转移、代币融资等行为，涉嫌非法经营、非法集资、金融诈骗等违法犯罪，参与者将依法承担民事、行政乃至刑事责任。 （二）市场波动风险，资金极易血本无归 虚拟货币无实际资产背书、无监管调控，价格完全由资本炒作操控，暴涨暴跌成为常态，市场波动剧烈、投机属性极强。不法资本通过控盘操盘、恶意砸盘、虚假拉升等方式收割普通投资者，投资者随时面临大幅亏损、本金清零的风险，不存在所谓“稳赚不赔、低风险高回报”的投资可能。 （三）诈骗传销风险，骗局隐蔽性极强 当前虚拟货币衍生各类新型诈骗、传销骗局，极具迷惑性。不法分子常以“区块链赋能、元宇宙项目、高息返利、静态收益、动态拉新分红”为噱头，包装虚假虚拟货币项目，通过社群营销、熟人推荐、短视频推广等方式引流，诱导投资者投入资金。此类项目本质是庞氏骗局，依靠新入资金兑付旧用户收益，一旦资金链断裂，平台随即跑路，投资者将面临全额损失。 （四）资金安全风险，滋生黑灰产业链 虚拟货币交易匿名化、去中心化、无实名认证的特点，使其成为洗钱、电信诈骗、网络赌博、非法集资等黑灰产业的主要资金转移工具。普通投资者参与交易时，极易流入涉案资金、黑灰资金，导致个人账户被冻结、资金被追缴，同时个人身份信息、资金流水信息存在泄露、盗用风险，衍生多重财产及信用风险。 （五）跨境传导风险，监管管控持续收紧 虚拟货币交易突破地域限制，风险跨境传导特征显著。境外虚拟货币平台违规向境内用户开放交易、充值、提现服务，规避国内监管，交易链路隐蔽、取证难度大。国家持续强化跨境虚拟货币风险整治，严厉打击跨境非法交易、地下钱庄换汇、虚拟货币跨境资金转移等行为，监管力度只紧不松。 三、认清虚拟货币诈骗手法 手法一：不法分子依托短视频平台、微信社群、QQ群、小程序等渠道，聘请所谓“专家”“网红”站台宣传，以“AI量化交易日赚1%”“币价稳涨”“发展下线赚收益”“月收益翻倍”等话术实施虚假宣传。通过伪造平台交易数据、制造盈利假象，先小额返利博取投资者信任，诱导群众加大投资，待资金归集后随即限制提币、关停平台、失联跑路，造成投资者重大财产损失。 手法二：不法分子将电信诈骗、网络赌博等上游犯罪赃款，通过虚拟货币兑换、分层混币、拆分流转等方式隐匿资金来源，非法将资金转移至境外。币商为不法分子提供法定货币与虚拟货币兑换服务，部分社会人员被不法分子招募洗币、开设银行账户和虚拟货币钱包地址，按照指令操作转账和虚拟货币买卖，涉嫌帮助不法分子实施犯罪。 以上行为可能涉嫌组织、领导传销活动、诈骗、非法集资、洗钱、非法经营外汇、掩隐罪，切勿以身试法。 四、风险提示 1. 坚决远离非法交易：不参与任何虚拟货币购买、交易、炒作、兑换行为，不下载、不使用虚拟货币交易平台及APP，不参与虚拟货币社群推广、拉新引流活动。 2. 坚决抵制违规宣传：不转发、不传播虚拟货币投资、返利、推广信息，不协助他人开展虚拟货币交易、资金转账、中介服务等相关活动。 3. 坚守理性投资理念：认清“高收益必然高风险”的金融本质，摒弃侥幸投机心理，所有合法金融投资均需通过银行、持牌金融机构等正规渠道办理。 4. 主动防范排查风险：日常关注个人账户资金流水，坚决杜绝出借、出租、出售账户用于虚拟货币交易。如发现涉虚拟货币非法集资、诈骗、洗钱、非法交易等违法违规线索，请及时向监管部门举报；涉嫌违法犯罪的立即向公安机关报案。
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