近日，西宁市湟源县公安局打掉一个“跑分”犯罪团伙。
发财之路
今年20多岁的才才没有稳定工作，家庭条件一般。手头不宽裕这个问题，一直困扰着他，怎样能赚到钱？又怎么能赚到快钱？他每天埋头苦思却不得其解。
2022年末，才才和朋友到陕西省西安市玩，期间聊天得知，有人赚钱很容易，只要办理银行卡，帮别人代收钱，再转到指定账户，从中赚取佣金，也就是所谓的“跑分”，“跑分”越多赚得钱也越多。想想如此简单，才才也想参与，就在朋友的带领下，也开始了“跑分”，在自己名下办理了三四张银行卡，帮别人代收钱，再转入指定账户，收到的佣金虽不多，但足够他在西安吃喝玩乐的开销。
从开始轻松又快捷赚到钱的惊喜，随着才才花钱越来越大手，他就觉得赚取的佣金只是杯水车薪，远远不够他想要的。后来才才发现找他们办理银行卡的组织者，也就是他们的上级——“卡农中介”，获利更多，赚得钱更多，他就想着自己不仅可以做“卡农”也可以做“卡农中介”。
从西安回到西宁，才才就想开始自己的“事业”，他通过网络结识了一微信名叫做“章鱼”的人，他和“章鱼”多次微信聊天聊得比较投机，才才告诉“章鱼”自己要做“卡农中介”的想法，也得到了对方的支持。
于是，才才先从身边亲朋好友做起，发展信得过的人参与“跑分”。这些亲朋好友看到办理银行卡帮忙代收钱、再转账，就能轻轻松松赚到钱，就再动员自己的身边人找才才参与“跑分”。
就这样，才才做“卡农中介”比之前单单参与“跑分”做“卡农”获利更多，可是好景不长，他的这一行为被警方发现，警方顺藤摸瓜找到才才时，他傻了眼，他没想到自己做得那么隐蔽，可仍被警方发现了。随后，通过对才才的讯问，警方又找到了他背后的“章鱼”。
赚钱之道
小米在西安市一所职业学校读高中，他发现有的同学是自己赚零花钱，且赚零花钱的方式很简单，就是用自己的身份证办理几张银行卡，帮着代收钱、再转账，就能从中赚到钱。小米听到后，十分动心，但因没有合适的机会，就无法和同学一起用这种方式赚零花钱，这也在他心中留有遗憾。
去年寒假结束，因疫情原因，学校未能及时开学，小米就决定先去打工，后经几番辗转，他在西宁市一家足浴店做了服务生。
偶然一次机会，小米听到几名来按摩的客人讲述他们的“生意”，发现他们的“生意经”和职业学校的那些同学赚零花钱的方式一样后，小米十分感兴趣，就装着不经意地说自己如果也能这样多赚一笔钱，多好！其中一名客人听到后，就给小米介绍了其中的“门道”，并指引他先拿自己的身份证办理了几张银行卡，按照提示帮忙取款转账，先小赚一笔。
看小米年龄不大，但聪明伶俐，这名客人就询问他想不想赚更多的钱？得到肯定的回复，这名客人就让小米找一些愿意在自己名下办银行卡的人，保证办理的银行卡都能正常转账、取钱，这样的话，小米得到的提成就更高。自此，小米从“卡农”摇身一变成了“卡农中介”，他找同学、朋友、亲戚参与“跑分”，再通过这些人发展更多的“卡农”，而小米也就赚到了更多的钱。
随着自己手中的“卡农”越来越多，小米也越来越不知足，觉得做“卡农中介”远远不够。今年年初，小米联系到了多次合作过的老黄，提出想自己单做，也就是说承包一整个流程，包括招募“卡农”、寻找中介、寻找上家等，老黄觉得小米有能力做。于是，小米就联系此前招募的3名“卡农”，也是其职业学校的同学，一起来做。
4人分工明确，小米负责全盘事宜，另外3人，一人负责后勤、一人负责寻找“卡农”、一人负责维持秩序。就这样，4个人开始单干，随着他们招募的“卡农”和完成的取款和转账任务越来越多，小米的钱包也就越来越鼓，而小米就是警方通过才才找到的“章鱼”，也是才才的上家。
循线追踪
今年年初，就在小米团伙疯狂敛财的时候，西宁市湟源县公安局刑警大队接到一条线索，户籍地为湟源县的几人在参与“跑分”。民警根据线索展开调查后发现，这几人是在西宁参与“跑分”。民警循线追踪找到了才才，通过讯问得知才才的背后另有其人，继而发现了小米团伙。因小米不是用真实身份注册的微信号，也从未和才才见过面，给民警调查带来了一定难度，但警方没有轻易放弃，后经多方努力，终于找到了有关小米的一些线索，发现小米还是一名在校学生。民警起初有些不太相信，以为是人员锁定错误，但是经过进一步线索核实，发现侦查确实无误。2月1日，小米等人被抓获归案。
归案后，民警发现不仅小米是未成年人，且他带领的3人，其中两人和小米同岁今年17岁，也是未成年人，另外一人也刚成年。
经过调查、整合，民警对小米团伙深挖后，将以小米为首的“跑分”团伙的组织框架、运营模式、作案手法、资金流向等逐渐摸清，最终确定这个团伙通过“跑分”为诈骗分子进行“洗钱”活动，涉案资金高达396万余元。
目前，警方已抓获以小米为首的“跑分”团伙成员10人，且已采取刑事强制措施，案件正在进一步侦办中。（文中人名均为化名）
青公网安备63010402000035号
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